تفصیلات عمومی قضایای کابل بانک – بخش قرضه
مجموعه سبد قرضه کابلبانک الی 31 اگست سال 2010 بالغ به 41,497,108,000 افغانی میگردد که ازجمله 2.37 ملیارد افغانی آنرا قروض نورمال (غیرگروپی) تشکیل داده وباقیمانده 39.12 میلیارد افغانی آن قروض گروپی وابسته میباشد. از جمله این قروض گروپی به تعداد 101 قرضه آن که مجموعاً مبلغ معادل 387 میلیون دالر امریکائی میگردد، بدون اسناد، بدون دوسیه، بدون تضمین و مدرک در تضاد با قوانین بانکداری و مقررات بانک مرکزی اعطا گردیده است.
اجرای قروض گروپی ازسال 2005 آغاز گردیده که درواقعیت تکتانه حصول شده وجود نداشته است. مجموعه سبد قرضه کابلبانک در مجموع شامل:
مجموع اصل مبلغ قروض: 26,433,063,321.10 افغانی – 63.69 درصد
مجموع مبلغ تکتانه قروض: 15,064,044,678.90 افغانی – 36.31 درصد
بوده که جمعاً ازجولای سال 2005 الی اکتوبرسال 2010 ازهردو سیستم (VIRMATI+FLEXCUBE) تعداد 2213 حساب قرضه افتتاح گردیده که جزئیات آن قرارذیل میباشد:
- حسابات قرضه اضافه برداشت: 1371
- حسابات قرضه معیادی: 842
از جمله حسابات فوق تنها 420 حساب آن فعال بوده وباقیمانده حسابات قروض جهت ایجاد گشتار وجوه (Turnover) در حسابات قرضه شرکتهای جعلی، و معیاری نشان دادن آنها به ناظرین بانک مرکزی از سال 2005 الی 31 اگست 2010 باز و بسته شده اند. همچنان در بیشتر اوقات نمایندگیهای دوردست این بانک نیز در قضایای جعل دخیل ساخته شده اند که منجر به ایجاد یک شگاف محاسباتی شده و تاکنون به تعداد 16 نمایندگی به مبلغ 17.49 میلیون دالر امریکائی به کسر حسابی مواجه اند. این نمایندگیها بخاطر نشان دادن گشتار وجوه در حسابات مشخص قروض، بصورت جعلی و غیرواقعی حساب رسید پولی را داخل سیستم نموده، درحالیکه هیچ نوع پول عملاً حصول نشده که سرانجام باعث گردیده است تا این نمایندگیها به کسر حسابی مواجه گردند. تفصیل این کسر وجوهی قرار ذیل است:
- نمایندگی شیندند: 1,500,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی نیمروز: 1,300,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی هلمند: 1,310,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی بدخشان: 1,110,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی تخار: 580,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی شبرغان: 1,300,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی میمنه: 920,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی بامیان: 2,010,000.00 دالرامریکائی
- نمایندگی غزنی: 230,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی سرپل: 1,230,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی غور: 500,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی فراه: 500,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی شیرخان بندر: 1,000,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی بلخ: 1,000,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی دایکندی: 2,000,000.00 دالر امریکائی
- نمایندگی زابل: 1,000,000.00 دالر امریکائی
مبلغ مجموعی کسر وجوه در نمایندگیهای فوق 17,490,000.00 دالر امریکائی بوده که این مبلغ به گروپ ظاهر (صرافی شاهین) مربوط میباشد.
هیئت نظار، هیئت عامل و کمیته قرضه کابلبانک آنچنانیکه مکلفیتهای آنها در قانون و مقررات تصریح گردیده است، درست عمل نکرده اند. تصویب قروض غیرواقعی و اجراأت در مغایرت با قوانین و مقررات که منشأ کلیه سردرگمیها و نارسائیها درین بانک تلقی میگردد، از موارد عمده اند که این هیئات در تبانی با کمیته قرضه به آن متوصل گردیده اند.
سهمداران کابلبانک هریک شیرخان فرنود، خلیل الله فروزی، شکرالله شکران، محمود کرزی، عبدالحسین فهیم، صوفی نثاراحمد، داودنصیب، حاجی محمد طاهر، حاجی شیرین خان، عبدالرب، حیات الله، فریده فرنود، ربیع الله، احمد جاوید، محمد احسان وآقای جمال خیل به انواع مختلف ازمجموعه سبد قرضه کابلبانک به نفع خود استفاده نموده اند که خود یک تضاد منافع بشمارمیرود؛ ودرعین حال سهم سرمایه ئی خویش را نیزبه کابلبانک نپرداخته، بلکه دربدل قرضه دریافت نموده وسهمداربانک گردیده اند که خود یک تخلف صریح ازقانون بانکداری بشمارمیرود.
درضمن اینکه سهمداران بانک خود مبالغ هنگفت را با شرایط سهل، و بدون ارایه تضمین دریافت نموده اند، تعداد زیادی قروض به گروپ های دیگر باشرایط سهل خلاف اصول بانکداری اجراگردیده که لست مجموع قروض بانک قرارذیل خلاصه ارائه گردیده است:
| شماره | گروپ | تعداد دوسیه | مقروضیت در سیستم کابلبانک | مقروضیت در سیستم شاهین | مجموع مقروضیت | |
| 1 | هـــــیوادوال | 2 | 15,167,861.00 | 540,295.00 | $ 15,708,156.00 | |
| 2 | خلیل الله “فروزی” | 2 | 2,960,130.20 | – | $ 2,960,130.20 | |
| 3 | خلیل الله “فروزی” | 18 | 19,354,641.88 | – | $ 19,354,641.88 | |
| 4 | گلــــبهار”حبیــبی” | 12 | 39,760,110.59 | – | $ 39,760,110.59 | |
| 5 | گــــــاز گروپ | 40 | 112,181,681.00 | 9,050,633.00 | $ 121,232,314.00 | |
| 6 | عــــبدالغفار”داوی” | 19 | 5,523,720.57 | 32,241,889.00 | $ 37,765,609.57 | |
| 7 | محمود کرزی | 10 | 22,193,500.55 | $ 22,193,500.55 | ||
| 8 | شاهین (شیرخان فرنود) | 160 | 467,529,171.52 | $ 467,529,171.52 | ||
| 9 | کابل نفت | 10 | 21,459,199.43 | $ 21,459,199.43 | ||
| 10 | ذخیره (تاسیسات نفتی حیرتان) | 12 | 22,958,643.90 | $ 22,958,643.90 | ||
| 11 | زاهد ولید (حاجی حسین) | 10 | 40,764,015.65 | $ 40,764,015.65 | ||
| 12 | صوفی نثاراحمد | 4 | 14,082,996.48 | $ 14,082,996.48 | ||
| 13 | حاجی طاهر | 9 | 11,135,338.21 | 5,137,705.00 | $ 16,273,043.21 | |
| 14 | داود نصیب | 4 | 9,592,328.96 | $ 9,592,328.96 | ||
| 15 | شرکت هوائی پامیر | 25 | 56,984,438.69 | 17,668,908.00 | $ 74,653,346.69 | |
| 16 | شکرالله شکران | 2,744,938.50 | $ 2,744,938.50 | |||
| 17 | وحیدالله | 1 | 1,210,466.70 | $ 1,210,466.70 | ||
| 18 | نجیب پاینده | 1 | 3,486,314.30 | $ 3,486,314.30 | ||
| 19 | قروض نورمال (غیرگروپی) | 109 | 52,715,575.74 | $ 52,715,575.74 | ||
| مجموع قرضه به دالر امریکائی | 448 | 919,060,135.37 | 67,384,368.50 | $ 986,444,503.87 | ||
| مجموع قرضه به افغانی | 44,390,002,674.15 | |||||
| مجموع قرضه به افغانی (گزارش مؤرخ 31 آگست 2010 به د افغانستان بانک) | 41,497,108,000.00 | |||||
| تفاوت به افغانی | 2,892,894,674.15 | |||||
|
|
||||||
مجموع پورتفولیو 420 قرضه میباشد و 28 قرضه اضافی در جمع گروپهای مرتبط تکراراً محاســبه گردیده است. ازینکه یک قسمت مقروضیت گروپها از شاهین میباشد، بناً بعد از وضع آن تفاوت هذا صفر میگردد.
اقلام ذیل با وجودیکه یک طلب مقروضیت به شمار میرود، شامل سبد قرضه نمیباشد:
| ازدرک OTT به کامرز بانک، طلب بالای گروپ هـــیوادوال | $ 1,650,000.00 | |||||
| از درک OTT به کامرزبانک، طلب بالای شرکت هوایی پامـــیر | $ 23,800,000.00 | |||||
| اجرای 453 قرضه به کارمندان داخلی بانک | $ 3,036,248.36 | |||||
| کسر خزانه در ولایات از بابت قرضه | $ 17,490,000.00 | |||||
| خریداری دارائیهای ثابت در دُبی (برای کابلبانک) | $ 4,866,306.02 | |||||
| انقال پول به بانک HSBC | $ 4,000,000.00 | |||||
| انتقال پول به بانک HDFC | $ 6,000,000.00 | |||||
| انتقال پول به بانک HDFC | $ 2,900,208.33 | |||||
| خریداری دارائیهای ثابت در دُبی | $ 18,000,000.00 | |||||
| مجموع طلبات خارج از سبد قرضه | $ 81,742,762.71 | |||||
از جمله گروپهای جدول فوق شمار از آنها به قروض خویش اعتراف، و تعهد بازپرداخت رسماً از آنها اخذ گردیده است که طور ذیل میباشد:
- هیوادوال: 1,650,000.00 دالر امریکائی
- هیوادوال: 15,167,861.00 دالر امریکائی
- خلیل الله فروزی: 2,960,130.20 دالر امریکائی
- خلیل الله فروزی: 19,354,641.88 دالر امریکائی
- خلیل الله فروزی: 540,295.00 دالر امریکائی
- خلیل الله فروزی: 7,300,000.00 دالر امریکائی
- گازگروپ (خلیل الله فروزی): 24,178,389.60 دالر امریکائی
- گازگروپ (عبدالحسین فهیم): 24,178,389.60 دالر امریکائی
- محمود کرزی: 4,147,847.00 دالر امریکائی
- زاهد ولید: 36,355,557.00 دالر امریکائی
- نثار احمد: 2,643,052.00 دالر امریکائی
- محمد طاهر: 3,167,763.00 دالر امریکائی
- داود نصیب: 3,053,828.96 دالر امریکائی
- شکر الله شکران: 2,319,938.50 دالر امریکائی
- وحید الله: 1,210,466.70 دالر امریکائی
- کاکا جان: 1,113,936.00 دالر امریکائی
- مجموع 149,342,096.44 دالر امریکائی
Hits: 0
