هر آنچه نیاز دارید در مورد بحران کابلبانک بدانید

تفصیل گروپ های فوق قرار ذیل ارائه میگردد:

قضیه 1 (محمود کرزی)

نظربه معلومات که ازکابلبانک (سیستم کابل وسیستم شاهین) بدست آمده است، محترم محمود کرزی ازبابت خریداری ویلا (Villa) در دُبی، دریافت وخریداری سهم درافغان انویستمنت کمپنی (AIC) ، خریداری سهم کابل بانک به قرضه، وحسابات شخصی خویش الی تاریخ 22 جنوری 2009 مبلغ مجموعی 17,845,468.00 دالرامریکائی ازکابل بانک مقروض بوده که تفصیل آن قرارذیل میباشد:

جایداد که شیرخان فرنود بالای محمود کرزی در دُبی به فروش رسانیده است، مبلغ 5,902,761.00 دالرامریکائی
خریداری سهم کابل بانک که مبلغ آن 7,182,690.00 دالرامریکائی میگردد.
حسابات شخصی و خرید سهم افغان انویستمنت کمپنی مبلغ مجموعی 4,722,973.00 دالرامریکائی
بعد از سنجش تکتانه توسط کابل بانک الی مورخ 31 ماه اگست سال 2010 مقروضیت مجموعی موصوف به 22,193,500.00 دالرامریکائی میرسد.

ازاینکه مبلغ فوق الذکر بیشتراز 15 درصد سرمایه مقرراتی بانک میگردد، بناً کابل بانک با ترتیب اسناد جعلی مقروضیت مجموعی محترم محمود کرزی را به ده دوسیه (ده قرضه) تقسیم نموده است.

بعد از اینکه مسولین آمریت قرضه کابل بانک وتیم موظف بانک مرکزی به تصفیه حسابات آغازکردند، درنتیجه موصوف از خریداری جایداد دُبی انکارنموده آنرا ملکیت شخصی شیرخان فرنود بیان کرد و همچنان خریداری سهم کابل بانک را پذیرفت ولی با مبلغ آن مخالفت نموده مسئولیت تعیین قیمت سهم کابل بانک را برای تمام سهمداران بدوش دافغانستان بانک گذاشت تادرزمینه اجراات نماید.

محترم محمود کرزی مقروضیت شخصی خویش را که 1,247,847.00 دالر امریکائی میگردد به کابلبانک پرداخت نموده و مبلغ 2.9 میلیون دالرامریکائی را که برای سهم AIC (افغان انویستمنت کمپنی) اخذ نموده است دربدل تقاضای قرضه طویل المدت ازکابل بانک به عهده گرفت.

قضیه 2 (زاهد ولید گروپ)

نظربه معلومات و مدارک بدست آمده از کابل بانک، گروپ زاهد ولید به ریاست عبدالحسین فهیم فرزند عبدالمتین قلعه دار مبلغ 40,764,015.65 دالرامریکائی ازکابل بانک مقروض میباشد که ازجمله مبلغ 18,873,840.00 دالرامریکائی آنرا اصل مبلغ قرضه، مبلغ 17,481,717.00 دالرامریکائی آنرا تکتانه تشکیل میدهد که الی تاریخ 16 سپتمبر 2010 سنجش گردیده است و مبلغ 4,408,458.65 دالر امریکایی آنرا سهم زاهد فهیم پســـر حاجی عبدالحسین فهیم از کابلبانک تشکیل میدهد.

بعد از اینکه مسئولین آمریت قرضه کابل بانک وتیم موظف بانک مرکزی به تصفیه حسابات آغازکردند، محترم عبدالحسین فهیم خریداری سهم کابل بانک را پذیرفت ولی با مبلغ آن مخالفت نموده مسولیت تعین قیمت سهم کابل بانک را برای تمام سهمداران بدوش دافغانستان بانک گذاشت تا درزمینه اجراات نماید. درمورد مبلغ باقیمانده که 36,355,557.00 دالرامریکائی میگردد، موصوف چنین تعهد نمود: ” ازاینکه قرارداد واسناد قرضه مجدااً ترتیب میگردد، بناً درزمینه تعهد میسپارم که اقساط وتکتانه قرضه را هرآنچه که بالای سایرمقروضین درمورد تکتانه تطبیق گردد طورماهوارتحویل بانک نموده و ازشرایط پالیسی قرضه کابل بانک وازقوانین ومقررات بانک مرکزی راجع به قرضه پیروی نموده وباکابل بانک همکارمیباشم” وناگفته نباید گذاشت که جایداد محترم عبدالحسین فهیم (مارکیت طلا فروشی واقع پل باغ عمومی) طور بیع قطعی بنام محترم شیرخان فرنود طی مراحل قانونی، و به فروش رسیده است.

محترم عبدالحسین فهیم ازجمله اصل مقروضیت خویش مبلغ 4 میلیون دالر امریکائی را به کابلبانک پرداخت نموده ودربدل مقروضیت باقیمانده خواهان قرضه میعادی گردید.

قضیه 3 (گازگروپ)

طبق فیصله جلسه مورخ 22/9/2010 هیئت سهمداران کابلبانک در مقر ریاست بانک مرکزی، و مکتوب شماره 981/783 مورخ 1/7/1389 بانک مرکزی جهت تقسیم مجموع مقروضیت گاز گروپ بالای سهمداران آن هر یک، محترم شیرخان فرنود، خلیل الله فروزی، و عبدالحسین فهیم که باالترتیب رئیس عمومی، معاون و رئیس اجرائی این شرکت میباشند، باید مقروضیت گازگروپ را که قرار ذیل تفصیل آن ذکر گردیده است، بصورت مساویانه به کابلبانک بپردازند.

• اصل مقروضیت از کابلبانک 65,809,958.80 دالر امریکائی
• اصل مقروضیت از صرافی شاهین 6,725,210.00 دالر امریکائی

مجموع اصل مقروضیت 72,535,168.80 دالر امریکائی

• تکتانه مقروضیت از کابلبانک 46,371,722.20 دالر امریکائی
• تکتانه مقروضیت از صرافی شاهین 2,325,423.00 دالر امریکائی

مجموع مقروضیت از بابت تکتانه 48,697,145.20 دالر امریکائی

بدین ترتیب مجموع مقروضیت گازگروپ با سنجش تکتانه آن الی 31 اگست 2010 مبلغ 121,232,314.41 دالر امریکائی (یکصدو بیست و یک میلیون و دو صدو سی و دو هزار سه صد و چهارده عشاریه چهل و یک دالر امریکائی) میگردد.

ازاینکه مبلغ فوق الذکر بیشترازسرمایه مقرراتی کابلبانک میگردید، بناً شعبه قرضه کابلبانک مقروضیت فوق را با ترتیب اسناد جعلی در40 دوسیه قرضه تقسیم نموده است.

بعد از اینکه مسولین آمریت قرضه کابل بانک درحضورداشت تیم بررسی بانک مرکزی به تصفیه حسابات آغازکرد، مقروضیت هریک را قرارذیل تقسیم نمودند:

• اصل قرضه 24,178,389.60 دالر امریکائی
• تکتانه قرضه 16,232,381.73 دالر امریکائی

مجموع مقروضیت 40,410,771.34 دالر امریکائی

در نتیجه دوتن از سهمداران گازگروپ هریک تعهد به پرداخت اصل قرضه (24,178,389.00) نموده ودرقسمت تادیه تکتانه موضوع را به تصویب شورای عالی دافغانستان بانک محول نمودند.

ازجمله سه تن سهمداران، از نزد خلیل الله فروزی وعبدالحسین فهیم تعهد رسمی اخذگردیده وهمچنان هریک تعهد نمودند که 10 درصد اصل مبلغ قرضه را درمدت یکماه به کابلبانک تحویل مینمایند.

قضیه 4 (گروپ هیوادوال)

نظربه معلومات بدست آمده ازسیستم کابلبانک، گروپ هیوادوال الی تاریخ 31 اگست 2010 قرار ذیل مقروض میباشد:

• ازدرک شرکت کوپراتیف هیوادوال مجموعاً 6,671,193.00 دالرامریکائی
• ازدرک شرکت هیوادوال جنرل تریدننگ مجموعاً 8,496,669.00 دالرامریکائی

مبلغ مجموعی مقروضیت وتکتانه گروپ هیوادوال 15,167,861.00 دالرامریکائی میگردد که درنتیجه محترم محمد ابراهیم، رئیس عمومی گروپ هیوادوال رسماً تعهد نمود که 20 درصد مبلغ فوق الذکر را درمدت یکماه تحویل بانک نموده وازاینکه قرارداد واسناد قرضه مجدداً ترتیب میگردد، موصوف تعهد نمود که تکتانه واقساط قرضه را طورماهوارتحویل بانک نموده وازشرایط پالیسی قرضه کابلبانک وقوانین ومقررات بانک مرکزی پیروی نموده آماده همکاری با کابلبانک میباشد.

همچنان گروپ هیوادوال ازدرک OTT شماره KB-1003236729 مورخ 23 مارچ 2010 به کامرز بانک مبلغ 1,650,000.00 دالرامریکائی باقی بوده که شامل مجموعه سبد قرضه نبوده ولی یک طلب بانک بالای گروپ هیوادوال بشمارمیرود؛ وبالای آن مبلغ 117,736.20 تکتانه سنجش شده است.

درزمینه مبلغ یک میلیون دالرامریکائی آنرا خلیل الله فروزی پذیرفته وعملاً ازحساب برادرش ضیاءالله تعهد پرداخت آنرا نموده وباقیمانده 650,000 دالر امریکائی آنرا حاجی محمد ابراهیم رئیس عمومی گروپ هیوادوال پذیرفت وعملاً تعهد پرداخت نمود.

تکتانه سنجش شده بالای طلب فوق الذکر را خلیل الله فروزی رئیس اجرائی اسبق و سهمدار کابلبانک مانند سایر موضوعات تکتانه به تصمیم شورای عالی دافغانستان بانک محول نمود.

قضیه 5 (حاجی خلیل فروزی)

بتاریخ 17 فبروری 2010 به تعداد 170 باب اپارتمان پنج اطاقه ازشرکت هیوادوال (شهرک استقلال) بمنظورتوزیع جایزه به برندگان بخت حساب توسط کابلبانک خریداری گردیده بود که پروسه خریداری آن نیزمشکوک میباشد. مبلغ 20,400,000 دالرامریکائی به شرکت هیوادوال نقداً پرداخت گردیده ودر بدل آن به تعداد هجده دوسیه قرضه با اسناد جعلی درشعبه کریدت کابلبانک ترتیب گردیده است. ازجمله 170 باب اپارتمان متذکره، به تعداد 21 باب آن به ارزش 2,704,924.12 دالرامریکائی که مبلغ 184,924.12 دالرامریکائی آنرا الی تاریخ 31 اگست 2010 تکتانه تشکیل میدهد به برندگان بخت حساب توزیع گردیده است که جبران پرداخت آن هنوز توسط شعبه مربوطه ترتیب ومجرا نگردیده است.
اصل مبلغ وسنجش تکتانه 149 باب اپارتمان فوق الی 31 اگست سال2010 قرارذیل میباشد:

• اصل مبلغ 17,880,000.00 دالرامریکائی
• تکتانه 1,474,641.88 دالرامریکائی

مجموع مبلغ 19,354,641.88 دالرامریکائی میگردد که خلیل الله فروزی درزمینه چنین تعهد نمود: “اینجانب خلیل الله فروزی فرزند فقیرمحمد اقرارمیدارم که مبلغ 19,354,641.88 دالرامریکائی را مقروضیت شخصی خویش دانسته وتعهد میسپارم که 10 درصد آنرا درمدت یکماه بعد ازامضائ این قرارداد تحویل کابلبانک نموده وتکتانه قرضه مذکور را هرآنچه شورای عالی دافغانستان بانک درمورد سایرسهمداران تصمیم گرفت، مطابق به شرایط قرضه کابلبانک تحویل نمایم.”

تضمین مبلغ فوق 149 باب اپارتمان درشهرک استقلال میباشد که درزمینه تعهد محمد ابراهیم رئیس عمومی گروپ هیوادوال چنین گرفته شد: ” اینجانب محمد ابراهیم فرزند محمد نظر مالک شهرک استقلال ورئیس شرکت هیوادوال کوپراتیف تعهد مینمایم که 149 باب اپارتمان پنج اطاقه به جمع مقروضیت خلیل الله فروزی محاسبه گردیده وتحت تضمین کابلبانک میباشد وشرکت هیوادوال کوپراتیف تعهد میسپارد که بدون اجازه رسمی کابلبانک اپارتمان های فوق را نمیتوانم به فروش، گروی، کرایه ویا تسلیم شخص ثالث نمایم مگراینکه موافقه کتبی کابلبانک موجود باشد.

حاجی خلیل الله فروزی ازدرک شهرک دوستی مبلغ 2,960,130.20 دالرامریکائی مقروض میباشد که شعبه قرضه مبلغ فوق را در دو قرضه جعلی ترتیب نموده است.
بعد ازاینکه هئیت نظارتی وشعبه قرضه کابلبانک به تصفیه آغازکرد حاجی خلیل الله فروزی درزمینه چنین تعهد رسمی نمود: ” اینجانب خلیل الله فروزی ازبابت حسابات شهرک دوستی طی دو دوسیه (قرضه) مبلغ 2,820,000.00 دالرامریکائی ازاصل قرضه و مبلغ 140,130.20 ازبابت تکتانه مقروض میباشم. وتعهد میسپارم که 10 درصد اصل مبلغ قرضه را الی مدت یکماه تحویل بانک نموده و درمورد تکتانه هرآنچه شورای عالی دافغانستان بانک بالای سایرسهمداران فیصله نمود مطابق آن عمل مینمایم وازشریط پالیسی قرضه کابلبانک نیزپیروی مینمایم.

گروپ هیوادوال مبلغ 540,295.00 دالرامریکائی ازدرک حسابات دُبی نزد کابلبانک مقروضیت دارد که درزمینه خلیل الله فروزی رسماً تعهد پرداخت نمود.

قضیه 6 (شرکت هوائی پامیر)

نظربه معلومات که توسط شعبهء قرضه کابلــــبانک به دسترس تیم نظارتی د افغانســــتان بانک قرار داده شده مجموعاً شرکت هوای پامیر مبلغ 56,984,438.69 دالر امــریکایی ازدفتر مرکزی کابلبانک و مبلغ 17,668,908.00 دالرامریکایی از صرافی شاهین در دُبی و مبلغ 23,800,000.00 دالر امریکائی از درک انتقالات الکترونیکی (OTT) به کامرزبانک که بصورت مجموعی مبلغ 98,453,346.69 دالر امــریکایی میشود نزد کابلــــــبانک مقروضیت دارد. از اینکه مبلغ قرضه بیشــــتر از 15 فیصد ســـرمایه مقرراتی بانک بوده شعبه قرضه کابلـــــبانک مبلغ متذکره را به 26 قرضه جدا گانه ترتیب نموده که این عمل صریحاً در مخالفت با قوانین و مقررات بانکی میباشد. از سوی دیگر تا هنوز هیچ یک از سهمداران این شرکت حاضر به تصفیه مقروضیت آن نشده و در زمینه هیچ نوع تعهد جهت پرداخت آن توسط سهمداران این شرکت صورت نگرفته است.

قابل یاد آوریســــت که شرکت هوای پامـــیر از وضعیت مالی چندان خوب برخوردار نبوده و این حالت ممکن است بانک را در جهت جمع آوری این قرضه به مشکل مواجه سازد.

قضیه 7 (شاهین ویا ظاهر)

نظربه معلومات که از شعبهء قرضه کابلـــــبانک بدســـت آمده مجموع مقروضیت صرافی شاهین بالغ به 467,529,171.52 دالر امـــریکایی میگردد که بنابر بیشتر بودن مبلغ متذکره از 15 فیصد سرمایه مقرراتی بانک شعبه قرضه کابلـــبانک مبلغ فوق را به 160 قرضهء جداگانه بصورت جعلی ترتیب نموده و حتی یکتعداد از این قرضه ها هیچ دوسیه نداشته و تنها حساب قرضه در سیستم برایشان افتتاح گردیده است که این عمل مخالف قوانین و مقررات بانکی بشمار میرود. طبق اظهارات شعبهء قرضهء کابلبانک یک قسمت ازین مبلغ مربوط سایر مقروضین میگردد که جهت ایجاد رفت و آمد پولی در حسابات سایر مقروضین از حساب قرضهء شاهین مبالغ زیاد برداشت شده فلهذا یک قسمت از مبلغ فوق باید از اصل مقروضیت شـــاهین منفی گردیده و شامل حسابات اصلی آن گردد.

درین زمینه تعهد جهت پرداخت توسط محترم شیرخان “فرنود” مسؤل صرافی شاهین صورت نگرفته است چون محترم شیرخان فرنود با رقم این مقروضیت موافق نبوده ولی یک تعهد عمومی ازموصوف گرفته شده است که چنین نقل قول میگردد: ” اینجانب شیرخان فرنود سهمدارورئیس عمومی اسبق کابلبانک به اطلاع شما میرسانم که بجزازیک دربند حویلی واقع کوچه گلفروشی شهرنوکه به پول شخصی ام خریداری گردیده است ومربوط من وخانمم میباشد تمام جایداد ها ازقبیل جایداد های دُبی واقع پام جمیره، صرافی شاهین دردبی، شرکت هواهی پامیر، گلبهارتاور، شیرخان فرنود جنرل تریدننگ وسایرجایدادهائیکه مربوط خودم ویاخانمم باشد ازپول کابلبانک خریداری شده وهرزمانیکه کابلبانک ویا بانک مرکزی بخواهد اسناد وقباله جایداد های فوق را بنام کابلبانک نمایم ویا درصورتیکه به مشوره کابلبانک جایداد های فوق بفروش برسد پول آن صد درصد به حساب کابلبانک انتقال میگردد همچنان عواید که ازدرک همین جایدادها بدست میآید مربوط کابلبانک است.

قضیه 8 (داود نصیب)

نظر به معلومات که از ســـیستم کابلــــبانک بدســت آمده محترم داود”نصیب” یکتن از ســهداران کابلبانک به شرح ذیل از این بانک مقروض میباشد:

• اصل قرضه 4,562,578.96 دالرامـــریکایی
• تکتانه سنجش شده اصل قرضه 2,161,576.66 دالرامـــریکایی
• مقروضیت از درک خرید سهم کابلبانک 1,400,000.00 دالرامـــریکایی
• تکتانه سنجش شده مبلغ سهم 1,468,174.20دالرامـــریکایی

مجموع مقروضیت غـــلام داود”نصیب” از کابلبانک الی 31 آگست 2010 بالغ به9,592,328.96 دالرامـــریکایی میگردد.

محترم داود”نصیب” در اعتراف خود بتاریخ 13 مـــیزان 1389 تعهد کرده است که مبلغ 3,053,828.96 دالر امریکایی از کابلبانک مقروض میباشد، در قسمت مقروضیت اش از درک خرید سهم کابلبانک ، تکتانه سهم، تکتانه سنجش شدهء اصل قرضه اش و جایدادهایش در شهر دُبی اعتراف نموده است که هر آنچه شـــورای عالی د افغانســـتان بانک بالای سایر ســــمهداران فیصله نمود بالای ایشان نیز قابل تطبیق است.

قضیه 9 (حاجی طاهر)

نظر به معلومات که از شعبهء قرضه کابلــــبانک بدســت آمده محترم حاجی محــــمد طاهریکتن از ســهداران کابلبانک به شرح ذیل از این بانک مقروض میباشد:

• اصل مبلغ قرضه 7,353,527.21 دالرامـــریکایی
• تکتانه سنجش شده اصل قرضه 4,684,515.90 دالرامـــریکایی
• مقروضیت از درک خرید سهم کابلبانک 4,235,000.00 دالرامـــریکایی

مجموع مقروضیت محمد طاهر از کابلبانک الی 31 آگست 2010 بالغ به 16,273,043.11 دالرامـــریکایی میگردد.

محترم حاجی محـــمد طاهر در اعتراف خود بتاریخ 11 مـــیزان 1389 تعهد کرده است که مبلغ 3,167,763.00 دالر امریکایی از درک قرضه ای پی کمپنی، جی ال کمپنی، همایون صدیق، ام اس کمپنی، آر جی کمپنی، صیام کمپنی و قیام کمپنی ازکابل بانک مقروض میباشد، در قسمت مقروضیت اش از درک خرید سهم کابلبانک ، تکتانه سهم ، تکتانه سنجش شدهء اصل قرضه اش و جایدادهایش در شهر دُبی اعتراف نموده است که هر آنچه شـــورای عالی د افغانســـتان بانک بالای سایر ســــمهداران فیصله نمود بالای ایشان نیز قابل تطبیق است.

قضیه 10 (صوفی نثار احمد)

نظر به معلومات که از ســـیستم کابلــــبانک بدســت آمده محترم نثار احمد یکتن از ســهداران کابلبانک به شرح ذیل از این بانک مقروض میباشد:

• اصل مبلغ قرضه 9,072,525.00 دالرامـــریکایی
• تکتانه سنجش شده اصل قرضه 2,647,767.00 دالرامـــریکایی
• مقروضیت از درک خرید سهم کابلبانک 1,600,000.00 دالرامـــریکایی
• تکتانه سنجش شده مبلغ سهم 762,704.22 دالرامـــریکایی

مجموع مقروضیت نثاراحـــمد از کابلبانک الی 31 آگست 2010 بالغ به 14,082,996,48 دالر امـــریکایی میگردد.

محترم نثار احمد در اعتراف خود بتاریخ 11 مـــیزان 1389 تعهد نمود که مبلغ 2,643,052.00 دالر امریکایی از درک قرضه های میرویس، ســید غفران، جلیل فرخ کمپنی ، نثار احمد و ادمین نثار احمد ازکابل بانک مقروض میباشد، در قسمت مقروضیت اش از درک خرید سهم کابلبانک ، تکتانه سهم، تکتانه سنجش شدهء اصل قرضه اش و جایدادهایش در شهر دُبی اعتراف نموده است که هر آنچه شـــورای عالی د افغانســـتان بانک بالای سایر ســــمهداران فیصله نمود بالای ایشان نیز قابل تطبیق است.

قضیه 11 (ذخیره/ تاسیسات مواد نفتی درشهرک حیرتان)

نظربه معلومات که از شعبه قرضه کابلـــبانک به دســـترس تیم نظارتی د افغانستان بانک قرار گرفته است مبلغ 22,958,643.90 دالر امریکایی توسط شیرخان گروپ به ساخت تأسیسات نفتی(ذخیره) در بندر حیرتان بمصرف رسیده است که مجموع مقروضیت شیرخان گروپ از درک ذخیره در کابلبانک را تشکیل مـــیدهد ولی از ذخایر یا تأسیسات نفتی در بندر حیرتان بازدید صورت نگرفته وبه دسترس کابلبانک قرار ندارد و تا هنوز واضح نگردیده است که تأسیسات فوق به دسترس کی ها قرار دارد. از اینکه مبلغ متذکره بیشتر از 15 فیصد سرمایه مقرراتی بانک بوده شعبه قرضه کابلبانک آنرا به 12 قرضهء جداگانه بصورت جعلی ترتیب نموده اند که این عمل در مخالفت با قوانین و مقررات بانکی قراردارد.

همچنان از جانب هیچ یک از اعضاء شـــیرخان گروپ تا هنوز هیچ نوع تعهد برای پرداخت مبلغ فوق الذکر صورت نگرفته است و هیچ یک از اعضاء گروپ هم حاضر به تصفیهء این مقروضیت نشده اند.

قضیه 12 (کابل نفت)

نظر به معلومات که از کابلبانک بدست آمده است، شرکت کابل نفت بتاریخ 27 جولای 2007 میلادی توسط سهمداران ذیل بمنظور فعالیت در عرصهء پطورلیم به فعالیت آغاز نموده و فعلاً این شرکت در هیچ عرصه فعالیت نداشته و کدام دارائی منقول و غیرمنقول هم از شرکت متذکره باقی نمانده است:

• حاجی محـــمد حســـین”فهیم” 30.50 فیصد
• محـــمد اســمعیل “غضنفر” 30.50 فیصد
• عطاء محـــمد “نور” 25 فیصد
• کمال “نبی زاده” 14 فیصد

بعداً بتاریخ 16 سپتبر 2009 میلادی محترم محـــمد اســمعیل”غضنفر” سهم خودرا که 30.50 فیصد بوده بالای محترم شـــیرخان “فرنود” رئیس عمومی کابلبانک به قیمت 2 ملیون دالر امـــریکایی بفروش رسانیده وازشرکت کابل نفت رسماً کناره گیری نموده است.

طبق معلومات که شعبه قرضه کابلـــبانک به دســـترس تیم نظارتی د افغانستان بانک قرار دادند مبلغ 21,459,199.43 دالر امریکایی مجموع مقروضیت شرکت کابل نفت نزد کابلبانک میباشد از اینکه مبلغ متذکره بیشتر از 15 فیصد سرمایه مقرراتی بانک بوده شعبه قرضه کابلبانک آنرا به 10 قرضهء جداگانه بصورت جعلی ترتیب نموده اند که این عمل در مخالفت با قوانین و مقررات بانکی قراردارد.

قابل یادآوریست که از جانب سهمداران ( محمد حسین “فهیم”، شیرخان “فرنود”، عطاء محمد”نور” و کمال “نبی زاده”) شرکت کابل نفت که مسؤل قرضه آن میباشند تا هنوز هیچ نوع تعهد در زمینه پرداخت مقروضیت شرکت فوق صورت نگرفته است و هیچکدام از سهمداران فوق جهت تصفیهء مقروضیت شان ازین درک در کابل بانک حاضر نگردیده اند.

قضیه 13 (شــــکرالله شـــکران)

شکرالله “شکران” یکتن از سهمداران کابلبانک و معاون اسبق هیأت عامل این بانک بوده که به اساس معلومات سیستم کابلبانک و صرافی شــــاهین در دُبی بصورت مجموعی 2,319,938.50 دالر امــــریکایی، برعلاوۀ مقروضیت اش از درک خرید سهم (425,000 $) کابلبانک، مقروض این بانک میباشد. قابل یادآوریســـت که محـــترم شکرالله “شکران” طی یک اعــــتراف نامه بتاریخ 6 مـــیزان 1389 تعهد نموده است که از جملهء مبلغ فوق که اصل مقروضیت اش میباشد 10 فیصد آنرا در مدت یکماه نقداً تحویل کابلبانک مینماید و در قسمت مقروضیت اش از درک خرید سهم اعتراف نموده است که هرآنچه شـــورای عالــی د افغانســــتان بانک بالای ســـایر ســـهمداران فیصله نمود بالای ایشــــان نیـــز قابل تطبیق اســت.

قضیه 14 (عبدالغفار داوی)

نظر به معلومات که شعبهء قرضهء کابلــــبانک به دسترس تیم نظارتی بانک مرکزی قرار داده است، مجموع مقروضیت محترم عـــبدالغفار داوی ازسیستم کابلبانک مبلغ 5,523,720.57 دالر امریکایی و از صرافی شاهین واقع شهر دُبی امارات متحده عربی مبلغ 32,241,889.00 دالر امریکایی که جمعاً مقروضیت عبدالغفار داوی از کابلبانک به مبلغ 37,765,609.57 دالر امـــریکایی میرسد. از اینکه مجموع قرضه بلندتر از 15 فیصد سرمایهء مقرراتی بانک بوده شعبهء قرضه کابلبانک مبلغ متذکره را به 19 قرضهء جدا گانه بنامهای مختلف طور جعلی ترتیب نموده است.

قابل یاد آوریســــت که محترم عــبدالغفار “داوی” با وجود تماس های پیهم توسط کارمندان شعبهء قرضه کابلبانک تا هنوز جهت تصفیهء مقروضیت اش حاضر نگردیده و از جانب مقروض (عبدالغفار داوی) کدام تعهد در زمینه هم وجود ندارد.

قضیه 15 (گلبهار حبیبی)

نظربه معلومات که از ســـیســتم کابلــــبانک بدست آمده مجموع مقروضیت محترم گلبهارحبیبی فرزند حاجی ادرو گل از این بانک الی تاریخ 31 آگست 2010 میلادی بالغ به 39,760,110.59 دالرامــریکایی میگردد. از اینکه مجموع مقروضیت گلبهار از 15 فیصد سرمایهء مقرراتی بانک بیشتر بوده بناءً شعبهء قرضهء کابلبانک مبلغ متذکره را به دوازده قرضهء جداگانه بنامهای مختلف طور جعلی ترتیب نموده که حتی یکتعداد ازین قروض هیچ دوسیه در شعبه قرضه کابلبانک ندارد فقط حساب قرضه درسیستم بنامهایشان افتتاح گردیده است.

قابل یاد آوریست که شخص مقروض ( گلبهار حبیبی) جهت تصفیهء مقروضیت اش به کابلبانک حاضر ولی درزمینه نظربه مخلوط بودن معاملات وی با شیرخان فرنود تعهد رسمی صورت نگرفته است.

ناگفته نباید گذاشت که زمین گلبهار سنتر طور بیع قطعی بنام فریده فرنود میباشد که هدف آن ظاهراً تضمین قروض گلبهار نامیده میشود.

قضیه 16 (مشتریان نورمال – غیرگروپی)

نظربه معلومات بدست آمده مقروضین نورمال کابلبانک الی 31 اگست 2010 تعداد 109 قرضه میباشد که مبلغ مجموعی آن با سنجش تکتانه الی 31 اگست سال 2010 میلادی بالغ به 52,715,575.74 دالرامریکائی میگردد.

درجمع این قروض یکتعداد قروض مرتبط وجود داشته ولی به شکل نورمال اجرا گردیده است که به تعداد 70 سند تضمینی درین زمینه وجود دارد.

قضیه 17 (قروض بدون دوسیه)

مسؤلین بخش قرضهء کابلبانک از تاریخ 17 فبروری 2010 میلادی الی 31 آگست 2010 میلادی به تعداد 101 حساب قرضه را در سیستم این بانک بدون هیچ نوع اسناد و مدارک بصورت جعلی ایجاد کرده اند که مبلغ مجموعی این حسابات بالغ به 387,168,998.14 دالرامریکائی مــــیگردد. قابل یاد آوریست که از جملهء این حسابات جعلی تنها برای 45 حساب قرضه فورم افتتاح حساب توسط بانک بصورت اسمی ترتیب شده که بعضی از آنها بصورت مکمل خانه پری نگردیده، عکس مقروض در فورم موجود نبوده و توسط دیپارتمنت رعایت و پیروی از قوانین کابلبانک هم بررسی صورت نگرفته است. بنابراین، بخش قرضه این بانک مبلغ فوق را بدون شناخت از هویت مشتری آگاهانه به آنها قرضه اجراء نموده است که این عمل خلاف قوانین و مقررات بانکی بشماررفته ودرجواب استعلام رسمی هدف ازاجرای این قروض را بسته نمودن قروض که در کتگوری زیان ومشکوک قرارداشتند وهمچنان افزایش گشتاروجوه (Turnover) بیان نموده واضافه نمودند که افتتاح وبسته نمودن چنین حسابات قرضه یک امرمعمول درین بانک بوده که ازسالهای 2006 و2007 ادامه داشته است.

قضیه 18 (اعطاء قروض به کارمندان داخلی بانک)

شعبه قرضهء کابلـــــبانک الی تاریخ 30 سپتمبر 2010 میلادی مبلغ مجموعی 136,631,176.2 افغانی را برای 453 تن کارمندان این بانک قرضه اعطاء نموده است. از جملهء این قروض یکتعداد زیاد آن که به مقامات بلندتربانک بدون اسناد و مدارک کافی اعطاء گـــردیده است مانند قرضهء شکرالله “شکران” معاون هیأت عامل بانک، عبدالـــبصیر”فروغ” آمر اسبق عملیاتی بانک و سایر کارمندان که شامل این کتگوری میگردند.
قابل یاد آوریســـت که اکثراین قرضه های بزرگ که برای کارمندان اعطاء گردیده است در مخالفت با فقرهء دوم ماده چهل قانون بانکداری افغانستان قرار داشــــته است.
مبالغ هنگفت به کارمندان بانک اجرا شده که درصورت ترک وظیفه ویا برکناری آنان احتمال عدم پرداخت وجود دارد، چون این قروض به شرایط سهل اجراگردیده که بیشتر این کارمندان را اعضای هئیت عامل بانک تشکیل داده وباوجود دریافت معاشات گزاف که مالیه معاشات شان را کابلبانک میپردازد، به دریافت قرضه مبادرت ورزیده اند . لست آن تعداد کارمندانیکه که بیشتر از 50,000 دالرامریکائی قرضه دریافت نموده اند قرارذیل خلاصه گردیده است:

مبلغ مجموعی معادل 136,631,176.2 افغانی قروض به کارمندان داخلی بانک به شکل معاش پیشپرداخت اجرا شده و در مجموعه سبد قرضه انعکاس داده نشده، چون دربخش سایر دارائی ها محاسبه گردیده است.

قضیه 19 (کریدیت کارتها)

کریدت کارتها که یک بخش از مجموع سبد قروضه را تشکیل میدهد، کلاً به تعداد 141 کریدت کارت فعال میباشد که جمعاً لمیت تعین شده آن مبلغ 1.6 میلیون دالرامریکائی را احتوا مینماید. کریدت کارت ها نظر به لمیت (مبلغ) به انواع ذیل تقسیم میگردد:

• Platinum 73 کریدت کارت (بیشتر از 10,000 دالر)
• Gold 24 کریدت کارت (5,000 الی 10,000 دالر)
• Standard 44 کریدت کارت (1,000 الی 5,000 دالر)

کریدت کارتها مطابق به طرزالعمل کاری کابلبانک در مقابل تضمین وجوه نقدی قابل اجرا میباشد، اما از جملۀ کریدت کارت های متذکره به تعداد 23 کارت آن فاقد تضمین ثابت نقدی میباشد. طوریکه مشاهده گردید، بیشترین بخش کریدت کارتها عبارت اند از کریدت کارتPlatinum بوده که دربر گیرندۀ لمیت تعین شده مجموعی بالغ به 1.4 میلیون دالرامریکائی میباشد که 18 دوسیۀ آن فاقد تضمین نقدی است و به همین ترتیب 4 دوسیه در بخش کریدت کارتهای Gold و 1 دوسیه در کریدت کارتهای Standard فاقد تضمین نقدی میباشند.
به اساس بررسی دوسیه های کریدت کارتها معلوم گردید که کریدت کارتهای بدون تضمین نقدی اکثراً برای سهمداران کابلبانک، اشخاص مرتبط درجه اول با سهمداران کابلبانک، اشخاص صاحب نفوذ سیاسی و بعضی کارمندان و فوتبالران کابلبانک اعطا گردیده است.

Hits: 0