راهنمای تازه‌کاران: آموزش پولشویی

بیایید فرض کنیم شما مبلغ زیادی – مثلاً صد هزار یا یک میلیون- پول اضافی دارید. شاید این پول از روش‌های نامناسب کسب شده باشد یا اینکه شما قصد دارید این پول را از دسترس مقامات اداره مالیات دور نگه دارید یا شاید دوست ندارید همسر و فرزندان‌تان از وجود آن با‌خبر باشند. نترسید. با اندکی مواد شوینده مالی، پول شما می‌تواند کم‌وبیش ناپیدا بماند.
باید قبول کرد که جریان سرمایه‌ غیرقانونی اقتصاد جهان را دچار مشکل می‌کند و باعث می‌شود ثروت از کشورهای نوظهور خارج شده و در جهان ثروتمند نیز هزینه دارایی‌ها افزایش یابد. اما هیچ‌کدام از این دو تاثیر افراد را از انجام آن بازنمی‌دارد. چین سردمدار این هنر باستانی است. بین سال‌های 2002 و 2011 حدود 08/1 تریلیون دلار به طور غیرقانونی از کشور خارج شد. این در حالی بود که قانون کنترل ارز افراد را ملزم می‌سازد برای تبدیل سالانه بیش از 50 هزار یوان به هر ارز خارجی مجوز بگیرند. این پدیده جهان‌شمول است. طی همان مدت حدود 96/880 میلیارد دلار از روسیه، 86/461 میلیارد دلار از مکزیک، 38/370 میلیارد دلار از مالزی، 93/343 میلیارد دلار از هند، 43/266 میلیارد دلار از عربستان سعودی، و 69/192 میلیارد دلار از برزیل خارج شد. مجموع جریان خروج پول از 20 اقتصاد نوظهور 9/5 تریلیون دلار بود که معادل ماهانه 49 میلیارد دلار می‌شود. از سیاستمداران فاسد گرفته تا کارتل‌های مواد مخدر تا گریزندگان مالیات و فرارکنندگان از پرداخت مهریه همه کم‌و‌بیش در آن درگیر هستند.

تلاش آمریکایی‌ها در خروج پول‌هایشان با سدی به نام «قانون رعایت مالیات حساب‌های خارجی» مصوب 2010 واشنگتن مواجه است که بانک‌های خارجی را ملزم می‌سازد اطلاعات مربوط به حساب‌های شهروندان آمریکایی را افشا کنند. با وجود این پولشویان – به‌ ویژه آنهایی که قوانین را نقض می‌کنند- هنوز درآمدهای زیادی دارند. برای انجام این کار می‌توان از یکی از درس‌ها و روش‌های زیر استفاده کرد.

درس اول: جمهوری خلق خارج
ماکائو و هنگ‌کنگ مناطق اداری ویژه جمهوری خلق چین هستند. بخشی از این ویژگی به خاطر آن است که این دو مکان‌های خوبی برای پولشویی محسوب می‌شوند.
ماکائو پایتخت کازینو جهان است که درآمد قمار آن به هفت برابر لاس‌وگاس می‌رسد. هنگ‌کنگ نیز میزبان تعداد زیادی از بانک‌های قانون‌پذیر و انبوهی از واسطه‌هاست که مایلند با دریافت کارمزد و بدون پرسیدن سوال‌های زیادی مبالغ را به هر نقطه جهان منتقل سازند.

پیدا کردن دلال کازینو
فرض کنیم شما در چین زندگی می‌کنید و قصد دارید مبلغ رشوه زیادی را مخفی کنید. ابتدا باید بدون جلب ‌توجه دولت این پول را به ارز دیگری تبدیل کنید. ساده‌ترین راه‌ آن است که در سرزمین اصلی یک دلال کازینو پیدا کنید که در مقابل پول نقد و 20 درصد کارمزد، به شما ژتون‌های کازینو می‌فروشد. سپس این ژتون‌ها را به یک کازینوی دولت ببرید. جایی که بتوانید با آنها قمار کنید و بتوانید آنها را به دلار هنگ‌کنگ یا دلار آمریکا تبدیل یا در یک شعبه بانک هنگ‌کنگ سپرده‌گذاری کنید. برای امنیت بیشتر می‌توانید از خدمات وکلایی استفاده کنید که در پولشویی خارج از کشور تخصص دارند. در این میان، کازینو ژتون‌های شما را با ژتون‌های قماربازان قانونی مخلوط می‌کند و حسابداران پول شما را به عنوان مبلغ برنده شده ثبت می‌کنند.

توری با گردش فراوان
بانک یا وکیل شما می‌تواند پول را طوری انتقال دهد که از چندین مرز بگذرد تا دیگر قابل تشخیص یا مصادره نباشد. به عنوان مثال پول شما ممکن است از یک صندوق امانی آمریکایی سر در آورد که تحت پوشش یک شرکت در گراند کیمن است و خود تحت مالکیت یک صندوق امانی دیگر در گورن‌زی قرار دارد که دارای حسابی در لوکزامبورگ است که توسط یک بانکدار سوئیسی، سنگاپوری یا کارائیبی اداره می‌شود که از مالک حساب اطلاعی ندارد.

درس دوم: مردان کوچک آبی
شاید اسمرف‌ها را بشناسید: مخلوقات آبی‌رنگ اعجاب‌برانگیز. اما در حلقه‌های مالی اسمرف‌ها معصوم نیستند. آنها افرادی معمولی هستند که به افراد بزرگ کمک می‌کنند پول خود را با تشکیل هزاران حساب سپرده کوچک بانکی و انتقال‌های خرد شست‌وشو دهند؛ بدون آنکه اثری از خود به جای گذراند.

پیدا کردن اسمرف
پس از ترتیب مقدمات توافق با اسمرف از شما خواسته می‌شود تا پول را به محل اقامت اسمرف (که البته قارچی در جنگل نیست) ببرید. آنگاه اسمرف هر روز مبلغی از پول شما را در حساب می‌گذارد. این کار ممکن است هفته‌ها، ماه‌ها یا حتی سال‌ها به طول انجامد. کوچک‌ بودن مبالغ باعث می‌شود آنها از چشمان ناظران دور بمانند.

برداشت پول
در این میان شما می‌توانید از اسمرف بخواهید مقداری از این پول ناپیدا را برداشت کند تا آن را خرج کنید. اما مراقب باشید. بهتر آن است که از طریق انتقال بانکی پول را به همدستان خود در خارج یا شرکت‌های پشتیبان بفرستید.

اسمرف‌های لورفته
فرض بر آن است که اسمرف‌ها از دید رادار پنهان می‌مانند. به همین دلیل آنها اسمرف هستند. اما گسترش بانکداری الکترونیک کار آنها را جذاب‌تر ساخته و برخی از آنان آنقدر رشد کردند که توجه‌ها به سمت آنها جلب شد. سال‌ها، بزرگ‌ترین پولشوی هنگ‌کنگ نوجوانی به نام لو جان چنگ بود که کارش را با افتتاح حساب 500دلاری در بانک چین آغاز کرد. او ظرف هشت ماه بعد، پنج هزار دلار واریز و 3500 برداشت را به طور الکترونیکی انجام داد و بدون جلب‌توجه توانست 67/1 میلیارد دلار را به خارج انتقال دهد. او در سال 2013 به 10 سال زندان محکوم شد. اسمرف‌های دیگر به خاطر سبک زندگی پرتجمل، توجه مقامات را جلب می‌کنند. در ماه مارس، کارسون یونگ یک تبعه هنگ‌کنگی به خاطر پولشویی مبلغ 27/91 میلیون دلار از طریق حساب‌هایش بین سال‌های 2001 و 2007 به شش سال زندان محکوم شد. او یک آرایشگر سابق بود که تیم فوتبال بیرمنگام‌سیتی را در بریتانیا خریداری ‌کرد در حالی که ادعا می‌کرد صدها میلیون دلار خود را از سود سهام، آرایشگاه و قمار به دست آورده است.

درس سوم: اقدام از طریق شرکت
دارندگان مبالغ بزرگ به کازینوها، مدیران متخلف بانکی، دلال‌ها یا اسمرف‌ها زحمت نمی‌دهند. آنها می‌توانند میلیون‌ها یا میلیاردها را بدون درگیر ساختن بانک‌ها انتقال دهند، در عوض آنها پول را از طریق معاملات شرکتی (رشوه، لابی‌گری، اختلاس) هدایت می‌کنند که از اهرم‌های کنترل پولی مصون هستند.

صدور صورتحساب بیش از حد
فرض کنیم شما یک مقام دولتی یا مدیر اجرایی شرکت هستید و قصد دارید در قبال اعطای یک قرارداد پردرآمد به یک شرکت داخلی یا خارجی یک میلیون دلار رشوه یا حق لابی‌گری بگیرید. شما قرارداد و مبلغ آن را تایید می‌کنید و چند میلیون دلار را در بخش ملاحظات قرار می‌دهید که شامل یک میلیون دلار خودتان هم می‌شود. مشتری یک میلیون دلار شما را در یک شرکت پشتیبان در حوزه‌ای دیگر می‌گذارد. جایی که مالکیت شما می‌تواند گمنام باقی بماند. شما می‌توانید آن پول را خرج یا سرمایه‌گذاری کنید. شرکت طرف قرارداد اولیه این پول را به عنوان هزینه حق مشاوره یک شرکت خارجی ثبت می‌کند. شاید هم شما بخواهید با یک میلیون دلارتان یک دارایی در خارج به نام شما خریداری شود یا این مبلغ به تدریج به شکل حقوق یا کارمزد به افراد خانواده پرداخت شود. به هر حال انتخاب با شماست.

صدور صورتحساب کمتر
عکس روش قبل را در پیش گیرید. کالا یا خدمات خود را با قیمتی کمتر از ارزش واقعی به یک شرکت می‌فروشید. سپس از این پول اختلاس‌شده یک میلیون دلار را از خریدار دریافت می‌کنید. این مبلغ می‌تواند به یک حساب خارجی بی‌نام یا برای خرید یک دارایی اختصاص یابد.

درس چهارم: روش الماس
الماس‌ها بهترین دوست زنان و بدترین کابوس قانونگذاران مالی هستند. فرض کنید شما قصد دارید دور از چشم ماموران مالیات، یک میلیون دلار را به آمریکا وارد کنید. یکی از مقامات بانک یو‌بی‌اس شهادت داد که از مشتریان خواسته می‌شد با پول نقد الماس بخرند و سپس با قرار دادن آن در خمیردندان، آنها را به کشور قاچاق کنند. این الماس‌ها به دلال‌های خصوصی فروخته می‌شوند. راه دیگر انتقال پول به کارت‌های بانکی گمنام است. در ماه می کردیت سوئیس اذعان کرد با استفاده از انتقال‌های کمتر از 10 هزار دلار (مقدار مجاز) به آمریکایی‌ها کمک می‌کرد از پرداخت مالیات طفره روند. کردیت سوئیس 6/2 میلیارد دلار به این خاطر جریمه شد؛ اما نمی‌توان گفت این عمل متوقف شده است.

درس پنجم: دردسر پیش‌رو؟
هر پولشوی بالقوه باید توجه داشته باشد که جنایت با مکافات همراه است. هزینه‌ها بالا می‌روند. سرکوب شدید در غرب و مبارزه بزرگ با فساد در چین در درازمدت جریان پول غیرقانونی را با مشکل مواجه می‌سازد. اما به نظر می‌رسد این مبارزات در کوتاه‌مدت به خروج بیشتر پول انجامیده است. طبق گزارش سازمان ملل، جزایر ویرجین در بریتانیا با 23 هزار جمعیت بزرگ‌ترین دریافت‌کننده سرمایه‌گذاری مستقیم خارجی در سال 2013 بوده‌اند. حدود 92 میلیارد پول نقد به این منطقه سرازیر شد که از مجموعه سرمایه‌گذاری خارجی در چین و هند فراتر رفته است. سایر بهشت‌های مالیاتی که سرمایه‌گذاری‌های عظیم را جذب کرده‌اند عبارتند از: جزایر کیمن، لیختن‌اشتاین، موناکو، آندورا و وانوتو. اما پول‌ها لزوماً در این مناطق نمی‌مانند. در سال 2014 چینی‌ها در خرید آپارتمان‌های نیویورک از روسیه سبقت گرفتند. سایر پول‌های کثیف برای خرید منازل بزرگ لندن، قایق‌های تفریحی، اوراق بهادار، کالاهای هنری و املاک پرتجمل در جهان مصرف شدند. علاوه بر این، این پول‌ها بر بازارهای بورس و اوراق قرضه مسلط شدند. تا سال 2012 بهشت‌های مالیاتی حدود 29 درصد از کل سرمایه‌گذاری خارجی در آمریکا را در خود داشتند که از این مقدار هفت درصد دارایی‌ها (سهام، شرکت‌ها و اوراق قرضه) به چین تعلق داشت. اما واقعیت دشوار برای پولشویان آن است که پیدا کردن بانک‌های مناسب و حوزه‌های قانونی که در آن گمنام بودن رعایت می‌شود، روز به روز سخت‌تر شده است. در نتیجه بسیاری از آنها ممکن است هر آن گرفتار شوند. یکی از این موارد دادگاهی هم‌اکنون در اسپانیا در جریان است که در آن ابرستاره فوتبال جهان، لیونل مسی و پدرش به پولشویی 56/5 میلیون دلار متهم هستند. آنها این اتهام را انکار می‌کنند. همزمان، فیلم سوم اسمرف برای عرضه در سال 2016 آماده می‌شود. دو فیلم قبلی در سطح جهان بیش از یک میلیارد دلار فروش داشتند. به نظر می‌رسد این فیلم فرصت سرمایه‌گذاری بزرگی باشد.

منبع: بیزینس‌اینسایدر

Hits: 0